議員指手法罕見籲加強防貪培訓
更新時間：03:00 2025-03-19 HKT
發佈時間：03:00 2025-03-19 HKT
發佈時間：03:00 2025-03-19 HKT
字體大小
對今次有銀行前線職員涉「偷龍轉鳳」，騙客戶簽文件以向銀行詐取轉介費，不論是立法會議員抑或金融學者均表示手法罕見，建議銀行未來要謹慎對待中介推薦的客戶，且在發放轉介費時，可再向貸款申請者核實，以防有人渾水摸魚。
學者建議發放轉介費前再核實
金融界立法會議員陳振英指，以前較少出現大規模詐騙銀行轉介費的案件，建議銀行可在發放轉介費前，先向貸款申請人核實，以確認他們是否通過中介公司申請貸款，從而識別出是否有人借機從中圖利。他指，過往銀行處理的按揭宗數較多，故此銀行一般採用抽查方式進行核實，但今次案件發生後，據悉業界很多間按揭銀行都考慮在每次發放轉介費之前，與申請人再次進行核實，防止有人渾水摸魚。他提到，每年銀行都會對職員進行防貪等方面的培訓，但即使再多培訓，也難以控制個別的不法分子從中取利，因此只能增加核實流程，相信有助防止此類案件再現。
金融學者李兆波表示，相關詐騙手法比較罕見，認為很多貸款申請人可能對簽署的文件不了解，只是按照職員指示簽名。他表示，銀行希望從中介公司一方獲取更多生意，但亦需要謹慎對待來自中介推薦的客戶，認為銀行若有良好的內部審查團隊，有助於減少此類詐騙。他指，雖然審查需要花費較長的時間，但可降低相關風險，同時減少損害銀行聲譽的可能性。
最Hit
